[玉山股票配资交流群]选基金看业绩,也要选择优秀的基金公司和基金经理

《金基研》苏菲/作者 时风/编审

受疫情影响,2020年Q1大部分行业喊“太难了”,Q2来了压力依然重重,甚至连罗永浩都转行直播卖货,只为了赚钱还债。

有个问题曾悄然登上了微博话题热搜榜,大家纷纷谋求复工后的省钱攻略。但不得不说,钱不是省出来的,而是赚出来的。与其挤破脑袋想出五花八门的省钱方式,不如考虑在风险承受范围内投资,而基金便是一种选择。

一、选基金要看历史业绩

新手在选择基金时要参考的一个重要标准,便是历史业绩。虽然历史业绩不能百分百代表基金未来业绩的表现,但是如果过去都没有赚过钱,又怎么让投资者相信未来这支基金一定会赚钱呢?

那么一支基金的历史业绩表现如何,可以从以下三个方面综合考察去判断:收益率、最大回撤率和波动率。

收益率,是基金投资实际收益与投资成本的比率,收益率的值越高,则基金的收益能力越强;最大回撤率,是在一段时间内基金净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,是重要的风险指标;波动率,则代表该基金随着市场的变动涨跌的剧烈程度,波动值越小,说明长期业绩越稳定。

以南方高增长混合(LOF)为例,该基金成立于2005年7月13日,自成立至2020年5月18日,这支基金收益达732.63%。从近5年、近3年、近2年、近1年来看,其业绩都要超过沪深300。

二、选基金要考察基金经理的管理能力

基金经理对于一支基金的影响至关重要。通常,基金经理掌握投资大权,所以基金经理的投资风格和投资策略对于一支基金的业绩影响可谓是相当大。

当我们考察一支基金时,也需要重点关注基金经理的情况,比如现任基金经理管理时间多久,基金经理投资策略如何等等。

对于南方高增长混合(LOF),这支基金现任的基金经理为张原。张原毕业于美国密歇根大学,经济学硕士学位,自2006年4月加入南方基金,至今已有14年的投资从业经验,是一位经验相当丰富的基金经理。其从2011年2月17日参与管理该基金,从2013年4月19日正式单独管理,并且一直持续至今,中间没有更换过基金经理。到目前为止,张原管理时长已达9年又94天,这对于一支基金保持投资策略一惯性是至关重要的。

而南方高增长混合(LOF)作为以高增长为目标的混合型基金,其投资对象主要是具有高成长性的公司。根据2020年一季报,这支基金的前十大重仓股分别为沃森生物、傲农生物、正邦科技、精研科技、韦尔股份、完美世界、兆易创新、上海洗霸、顺网科技、迈瑞医疗。

这只基金在基金经理张原的管理下,任职回报率为91.75%,在同类387支基金中排名192。

此外,今年来受疫情影响,国内外股市均出现大幅波动,而南方高增长混合(LOF)今年来至5月18日涨幅达23.89%,远超同类平均涨幅7.6%和沪深300的涨幅-4.24%,且在同类3207支基金中排名175,在四分位排名中处于优秀位置。

可见该基金经理具备优秀的管理能力,以及应对市场突发情况时灵活的应对能力。

三、选基金要衡量基金公司的投研实力

挑选一个值得信赖的基金公司对于投资基金来讲,也是十分重要的一环。

因为基金公司的投研团队的专业程度,也直接决定了公司产品的收益率水平。我们可以从基金公司的背景、规模排名、口碑等多角度去判断一个公司的好坏。

南方高增长混合(LOF)这支基金是南方基金管理有限公司旗下产品,南方基金成立于1998年3月6日,是国内产品种类丰富、业务领域全面、经营业绩优秀、资产管理规模位居前列的基金管理公司之一。

最新数据显示,南方基金公募基金规模6,496.21亿元,成立以来累计向客户分红超过千亿元,管理公募基金共365只,产品涵盖股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、QDII型、FOF型等。

值得注意的是,南方基金在业内一直拥有良好的口碑。例如,在2019年12月21日东方财富、天天基金主办的年度行业品牌榜单“2019东方财富风云榜”中,获得“2019年度一年期年度最佳基金公司”称号;在今年3月31日“中国基金业金牛奖评选活动”中一举揽下4项金牛大奖,并被评选为“2019年被动投资金牛基金公司”。

作为公募基金行业头部公司之一,南方基金2019年实现回报510.77亿元,自成立以来旗下公募基金产品累计为投资者创造利润达1,635.62亿元。

一只拥有优秀业绩表现的基金,往往离不开优秀的基金公司在背后的强大支撑。南方基金“长期投资、价值投资、责任投资”的投资理念,致力于投资具有真正价值的上市公司,是长期、稳定、高增长的基石。

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