[国投中鲁.600962高管名单]投资应该做“加法”还是“减法”

对于基金投资,无论是刚入门的投资小白,还是曾经的你,都可能有过下面情形:

□基金买着买着,数量就飙升,自己持仓一看十几只,甚至20多只。嘴里还说着“不是说,鸡蛋不要放在同一个篮子里面吗”

如果鸡蛋放在同样的篮子里,还是容易碎。大把持仓基金,是不是有将其投资策略分类,看看有多少只是同质化的基金。

□我要大类资产配置,所以我买了股基、指数基金、债券基金、海外QDII型、沪港深基金、黄金基金、商品基金。

并不是购买了各类基金,就是资产配置了。面面俱到,反而赚不到钱。一定的资产配置能力,会降低投资组合的波动性。获取更多的收益,还是要靠根据行情重仓一类资产,当然这风险很大且难。

□指数火我就买指数,主动强我就买主动。医药活了就去买医药基,科技赚钱就买科技基。消费基开始发力,又开始犹豫了。

这山望着那山高,手里攒了一堆不赚钱的基金。市场总会有热点,你怎么会知道下个接盘的不是你。

上面的情况,大家多多少少会遇到。投资上,投资理念可以多接触,但具体到投资上也做“减法”。

就拿上面基金持有数量来说,每人投资5-8只基金就可以了,再多的话可能就出现“同质”基金了。

选择一类投资理念。如果你认为主动基金能取得超额收益,就选主动;如果你觉得指数基金更能把握趋势,那就选指数基金。切记就是飘忽不定、心猿意马。我们在选基金的时候,也是更倾向于风格稳定一致的基金经理。

作为投资者的我们,大可以去接触不同的投资理念和逻辑,但最后落实到投资上,你还是会做出个选择。选择与你投资思路相近或者说你认可的基金,才比较舒服。

基金销售平台的加法与减法

基金销售平台的使命就是把基金“卖”出去。销售为导向的基金销售平台往往不太考虑投资者的投资体验。

于是,你看到大部分的平台都是将高收益或排行榜的基金摆在“货架”上,而投资者就像一个在超市里的购物者,东瞅瞅细看看,可能也是处于好奇,就买了。也不知道这件到底实不实用,适不适合自己。

为了留住存量用户,这些平台开始做“加法”:基金主题、基金组合、智能投顾、智能定投、基金诊断等等,内容形式上也再加,海报、文章、图文、直播等等。

能够驾驭这些东西的,能从中筛选出自己想要的东西。确实很多平台推出的数据、小工具都是很有用的。

但一批刚入门,或者没太多时间和精力去钻研的投资者,反而是“一脸懵逼”。

少数平台在做“减法”。减去基金超市类似的货架、基金列表、排行榜等一些列东西。而是减少投资者“选择”的过程,直接让投资者手里的钱放到适合的产品里。当然,这是建立在投资者对平台的信任上。我想你也知道说的是哪个平台了。

大道至简还是化简为繁,做“减法”还是“加法”,是一个值得深思的问题。

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